gute Berater haben viel Erfahrung
bereits Vorab
- fragen Sie den Finanzberater nach seiner Zulassung und Ausbildung und für welche Unternehmen er tätig ist
- fragen Sie nach seinen Referenzen und wie groß sein Mandantenstamm ist
während der Beratung
- achten Sie darauf, ob beim Erstgespräch Ihre Einkommens-, Lebens- und Familiensituation abgefragt wird
- werden Sie nach Ihren konkreten Zielen und Wünschen gefragt und wurde ein Anlageprofil erstellt?
- ein kompetenter Finanzberater muss verständlich erklären können
- gibt Ihnen Ihr Finanzberater von sich aus alle Angebote (auch das Kleingedruckte) mit und erhalten Sie eine Kopie von allen Unterlagen, die Sie unterschrieben haben? Wenn nicht – Finger weg
was können Sie selbst tun
- lassen Sie sich Fremdwörter und Fachbegriffe erläutern – testen Sie somit selbst die Kompetenz Ihres Beraters in Finanzthemen
- erkundigen Sie sich, welche Risiken der Abschluss des Produktes mit sich bringt, haken Sie mehrmals nach …. wird Ihr Berater unsicher oder weicht aus, dann sollten Sie die Zusammenarbeit nochmals genau prüfen
- lassen Sie sich für große Anlagesummen immer mehrere Angebote geben
- stellen Sie Fragen Fragen Fragen
p.s. testen Sie doch unsere kompetenten Vorsorge- und Vermögensberater
Zu den Vorabfragen, unsere Berater arbeiten unabhängig von einzelnen Versicherungsunternehmen haben im Durchschnitt 180 Mandanten und einige Referenzen finden Sie auch hier auf der Webseite.